以前，外銀在世界各地積極布局，擴大各種業務範圍，衝刺業績，賺取高額獲利。然而，隨著對反恐、反洗錢的要求日益增高，一不小心被查出洗錢，就會面臨鉅額罰款。因此，許多外銀選擇退出高風險市場，並且增加更多法規遵循人員。可以說，國際銀行業近幾年的重心不再是擴大經營版圖，而是放在法規遵循與反洗錢上。 銀行間的交易千絲萬縷，即使是自行的客戶也不見得能夠完全做到AML/KYC，更何況是其它銀行？這些跨國大銀行遍布世界各地，無數銀行都透過這些大銀行當作存匯行進行交易，要請這些大型銀行對所有客戶都進行AML/KYC，確定沒有洗錢的嫌疑，實有執行上的困難。因此，銀行間的的洗錢防制主要是藉由問卷的方式來進行。