1.王先生資產負債比42%，相對安全。
2.王先生一家尚缺保險規畫。建議自月收支餘額保留5,000元做為保險用途（項目為壽險、意外險、醫療險等）。
3.存款50萬元，建議保留為家庭失業及緊急預備金。
4.投資300萬元（目前市值150萬元）要視其投資內容，目前暫不建議出場，目前市場超跌現象，出場有可能出在相對低點，應待市場好轉再做規畫。
5.夫妻兩人年終獎金24萬元（以平均2個月計算）可做為家庭之旅遊及醫療基金。
6.子女教育基金：每月分別撥1萬元定期定額投資基金，年報酬率10%計算，到兩女年滿20歲時，大女兒可累計278萬7,415元（累積12年），小女兒可累計536萬6,983元（累積17年）。
7.夫婦退休基金：
來源一：撥月支出餘額中的1萬元投資定時定額扣款基金25年。若年報酬率以10%計算，退休前將可累計1,337萬8,903元。
來源二：案主的勞保老年給付及勞工退休金各為776萬5,375元及487萬165元。
退休後理財：夫妻在退休前共可累積2,601萬4,443元。退休後以債券投資為主（年配息率為5%、年通貨膨脹平均以3%來計算），在夫死亡那年（以國民生命餘年80歲計）之前，退休後15年，每人每月將有8萬6,145元可用。
8.其他：目前帳面價值300萬的單筆投資及不動產，將來留給二位女兒。