古云「天有不測風雲，人有旦夕禍福」，就是風險無所不在、無時不在的最佳寫照。過去傳統農業社會，一般民眾對於風險的發生僅能聽天由命，採被動式的接受，並透過族人守望相助方式接濟，以減輕及填補風險造成的損害；但隨著工商業發達，以及人口和家庭結構的改變，風險對個人、家庭或企業危害和影響的程度愈來愈大，以往的互助模式已無法應付各種風險可能造成的損害，因此，如何有效進行風險管理及規劃更加相形重要。如今，無論是個人或者企業均不再漠視此一現象，也都願意面對、瞭解各種風險的本質，使得風險管理成為現代企業或個人生命週期需求管理重要的一環。
本書編撰目的，即係對針對上述風險管理及退休策劃相關課題，扼要地作架構式的介紹，希望讓讀者有較清楚的輪廓，更期待能進而身體力行管理自己或家人面臨的風險，並策劃優質的退休計畫；惟風險管理及退休策劃涵蓋範圍既深且廣，礙於篇幅並無法全部收納作一一介紹，且囿於吾等學識有限，疏漏舛誤之處在所難免，尚祈先進不吝指正。
最後，本書的完成，要感謝所有在課業上及工作上提攜指導我們的師長、長官及夥伴們，讓我們有機會在風險管理及財富管理領域上能不斷淬鍊成長，也要感謝美國註冊財務策畫師協會(RFP) 的厚愛及邀約，使得本書得以付梓問世，讓我們有野人獻曝，略盡回饋社會綿薄之力。