面對全球經濟動能減緩，國際監理趨勢瞬變，以及國內外產業競爭劇烈，都大大提升台灣金融業的經營挑戰。
因此，在形成金融發展策略之前，首應盤點目前我國金融體系及金融機構所面臨的問題，以及了解未來產業新趨勢，才能對症下藥，找出新商機。首先是國際監理趨勢，美國川普總統上任之後，政策明顯偏向鬆綁過緊的金融監理法規，包括檢討2010年制定陶德法蘭克法案（Dodd-Frank Act）的繁複法規，限縮消費者金融保護局（CFPB）的金融監管任務。2月份川普總統也簽署另一項行政命令，暫時停止前總統歐巴馬所訂定的一項「受託責任」法規，這項法規規定退休金理財顧問必須爭取「客戶最佳利益」，因而被金融業深惡痛絕。但另一方面，美國政府對於反洗錢及反資恐政策更加積極推動，迫使其他國家金融機構必須投入更多成本才能符合其法遵規定。