研究指出，提問、計劃和付諸行動是成功理財的秘訣。最近萬通互惠人壽保險公司(“MassMutual” 萬通互惠理財)的《希望、憂慮和現實》(Hopes, Fears and Reality Research Study) 研究指出，最滿意退休生活的人士都有具體的退休計劃，其中包括與理財顧問合作。事實上，58％最幸福的退休人士都有自己的理財顧問，當中93％的人覺得有幫助。意識到與專業理財顧問合作來加強您的財務狀況是第一步。第二步就是選擇與誰合作。當您選擇金融理財服務公司時，哪些條件是必不可少的？這裡有幾個考慮因素：