Create a simple one page internal audit checklist for the commercial underwriting manager at an auto insurance company to use to review exception underwriting done by employees to commercial trucking fleets that are underperforming. The goal of this checklist is to ensure compliance, accuracy and completeness of the employee's work. . Separate the checklist into atmost 4 sections.

Assume all necessary data, lists and tables are provided to the employee unless otherwise stated. Assume the manager knows the details of how to do the calculations and do not include these granular details in your checklist. The checklist should be worded in a high level. Preferably each task is a single sentence.

The underwriting process for an employee reviewing a commercial trucking fleet is below:

1. Review the active plate list. If the fleet does not meet the criteria, include the reason why it was excluded from review on the monthly summary Excel document and exclude this account from your review. 
 a. Confirm that the overall net premium for the fleet is minimum $50000 for the current policy term.
 b. Confirm that the fleet is carrying collision and comprehensive coverage.

2. If this is a first time review on the fleet, open the Excel review template.
 a. If this is a previously reviewed fleet from prior years, open the Excel review file from last yaer and add and compelte tabs for this year's review and save in the current year folder.

3. Input the required data and screenshots into the Excel review template from the following resources:
 a. dashboard and claims summary screenshots from the Tableau Commercial Underwriting Fleet Exception report
 b. Active Plate list
 c. Download the renewal quote generated in the Epic system
 i. copy and paste the 3 year premiums/claims fleet quote on to the Initial Analysis tab
 ii. copy and paste the claims history on the Claims Review tab

4. Determine frequency thresholds by:
 a. Use the active plate list to find the dominant rate class
 b. Use the frequency/rate class table provided to determine the frequency group to use (eg: Delivery, Taxi, Heavy Commercial, etc.) and use those collision and comprehensive frequency as your thresholds.

5. Review claim details to see if any fleet safety or risk avoidance practices could mitigate losses. Include this in your conversation with the insurance broker handling the account.

6. Using the actual loss ratio and the frequency thresholds determined from 4., determine what adjustment to the fleet discount is needed for the upcoming renewal for coverages that exceeds the thresholds.
The adjustment guidelines are:
If the actual loss ratio in the 3 year scan period is over 80% to 100%, the adjustment is 5%. If the actual loss ratio in the 3 year scan period is over 100% to 120%, the adjustment is 10%. It follows the same pattern until when the actual loss ratio is over 200%, at which point the adjustment is 35% onwards.
If the frequency in the 3 year scan period is over 1% to 5% above the frequency threshold for that coverage, the adjustment is 2%. If the frequency in the 3 year scan period is over 5% to 10% above the frequency threshold, the adjustment is 5%. It follows the same pattern until when the frequency in the 3 year scan period is over 60%, at which point the adjustment is 25% onwards.

7. Write down the rationale for recommended actions (ex. pricing adjustments, restriction on coverage deductibles, or denying coverage) and what is the premium impact on the Initial Analysis tab in the Excel review template.

8. After contracting the broker handling the account to discuss the fleet performance and the actions being taken, make notes in the Excel review template of the broker's responses.

9. Enter the adjustment discount, if applicable, into the system and have another co-worker clear the activity that is generated.
 a. If you are issuing or renewing a manuscript policy for animal impact claims, prepare the Terms & Conditions for the renewal term and save a PDF copy and upload to the system under the renewal broker's brokerage number.

10. Add a contact note in the system identifying the fleet discount was manually adjusted.

11. Update the monthly summary log with the review outcomes.

This sentence marks the end of the underwriting process.
자동차 보험 회사의 상업용 언더라이팅 관리자가 실적이 저조한 상업용 트럭 운송 차량에 대한 직원의 예외 언더라이팅을 검토하는 데 사용할 수 있는 간단한 한 페이지 분량의 내부 감사 체크리스트를 만드세요. 이 체크리스트의 목표는 직원 업무의 규정 준수, 정확성 및 완전성을 보장하는 것입니다. . 체크리스트를 최대 4개 섹션으로 구분합니다.달리 명시되지 않는 한 필요한 모든 데이터, 목록 및 표가 직원에게 제공되었다고 가정합니다. 관리자가 계산 방법에 대한 세부 사항을 알고 있다고 가정하고 체크리스트에 이러한 세부 사항을 포함하지 마세요. 체크리스트는 높은 수준의 단어로 작성해야 합니다. 각 작업은 한 문장으로 작성하는 것이 좋습니다.상업용 트럭 운송 차량을 검토하는 직원의 인수 절차는 다음과 같습니다:1. 활성 번호판 목록을 검토합니다. 차량이 기준을 충족하지 않는 경우 월별 요약 Excel 문서에 검토 대상에서 제외된 이유를 기재하고 이 계정을 검토 대상에서 제외합니다.  a. 현재 보험 기간 동안 차량의 전체 순 보험료가 최소 $50000인지 확인합니다. b. 차량이 충돌 및 종합 보험에 가입되어 있는지 확인합니다.2. 차량에 대한 첫 번째 검토인 경우 Excel 검토 템플릿을 엽니다. a. 이전 연도에 검토한 적이 있는 차량인 경우, 작년의 Excel 검토 파일을 열고 올해 검토를 위한 탭을 추가 및 완료한 후 현재 연도 폴더에 저장합니다.3. 다음 리소스에서 필요한 데이터와 스크린샷을 Excel 검토 템플릿에 입력합니다: a. Tableau 상업용 언더라이팅 플릿 예외 보고서의 대시보드 및 청구 요약 스크린샷 b. 활성 번호판 목록 c. 에픽 시스템에서 생성된 갱신 견적 다운로드 i. 3년 보험료/클레임 플릿 견적을 복사하여 초기 분석 탭에 붙여넣습니다. ii. 보험금 청구 내역을 복사하여 보험금 청구 검토 탭에 붙여넣습니다.4. 빈도 임계값을 다음과 같이 결정합니다: a. 활성 번호판 목록을 사용하여 우세한 요율 등급을 찾습니다. b. 제공된 주파수/요금 등급 표를 사용하여 사용할 주파수 그룹(예: 배달, 택시, 대형 상업용 등)을 결정하고 해당 충돌 및 종합 주파수를 임계값으로 사용합니다.5. 청구 세부 정보를 검토하여 손실을 줄일 수 있는 차량 안전 또는 위험 회피 관행이 있는지 확인합니다. 계정을 처리하는 보험 중개인과 대화할 때 이 내용을 포함하세요.6. 4.에서 결정한 실제 손실률과 빈도 임계값을 사용하여 임계값을 초과하는 보장에 대해 다가오는 갱신 시 차량 할인에 어떤 조정이 필요한지 결정합니다.조정 지침은 다음과 같습니다:3년 스캔 기간의 실제 손해율이 80%~100%를 초과하는 경우 조정은 5%입니다. 3년 스캔 기간의 실제 손해율이 100%~120%를 초과하는 경우 조정은 10%입니다. 실제 손실률이 200%를 초과할 때까지 동일한 패턴을 따르며, 이 시점부터는 조정이 35%입니다.3년 스캔 기간의 빈도가 해당 보험의 빈도 임계값보다 1% 이상 5% 미만인 경우 조정은 2%입니다. 3년 스캔 기간의 빈도가 빈도 임계값보다 5% 이상~10% 미만인 경우 조정은 5%입니다. 3년 스캔 기간의 빈도가 60%를 초과할 때까지 동일한 패턴을 따르며, 이 시점 이후에는 25%가 조정됩니다.7. Excel 검토 템플릿의 초기 분석 탭에 권장 조치(예: 가격 조정, 보장 공제액 제한 또는 보장 거부)에 대한 근거와 보험료에 미치는 영향을 기록합니다.8. 계정을 처리하는 브로커와 계약하여 차량 실적 및 취한 조치에 대해 논의한 후 브로커의 답변을 Excel 검토 템플릿에 메모합니다.9. 해당되는 경우 조정 할인을 시스템에 입력하고 다른 동료에게 생성된 활동을 지우도록 요청합니다. a. 동물 영향 클레임에 대한 원고 보험증권을 발급하거나 갱신하는 경우 갱신 기간에 대한 약관을 준비하고 PDF 사본을 저장한 후 갱신 브로커의 중개 번호로 시스템에 업로드합니다.10. 시스템에서 차량 할인이 수동으로 조정되었음을 식별하는 연락처 메모를 추가합니다.11. 검토 결과를 월별 요약 로그에 업데이트합니다.이 문장으로 인수 절차가 종료됩니다.