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The Secured Loan Made Easy
With Sureti you get a loan in 10 days
using your house as a collateral
Fundamentally Different
High-value loan size instead of
micro-credits.
Strong collateral instead of
factoring.
Funding initially from deposits
instead of institutional debt.
SURETI IS A FUNDAMENTALLY DIFFERENT
FINTECH
The Problem
No pressure to innovate and to expand the
market is consequence of the oligopolistic
nature of LATAM banking industry
Banks Density
(Number of banks per each million people)
https://www.helgilibrary.com/indicators/number-of-banks/
The Problem
Financial Inclusion Vs Banks RoA -
https://polymathv.com/library/articles/thriving-fintech-ecosystem-driving-financial-inclusion-latin-america
LATAM has the lowest financial inclusion while
banks have the highest returns
Banks Return On Assets Vs Financial Inclusion
Informal loans
3x bigger than formal market.
30% of SME in LATAM
lack of access to formal credit
has a major impact.
The Problem
Latin Americans have access to shorter terms
and early payments decrease evenmore the
effective maturity term.
https://www.gob.mx/fovissste/articulos/15-anos-en-promedio-pagan-acreditados-del-fovissste-sus-hipotecas?idiom=es
https://www.oecd-ilibrary.org/docserver/f97d7fe0-en.pdf?expires=1679926917&id=id&accname=guest&checksum=1E576506EFAD3FFA896618672C53747D
Effective term in
Colombia is 7 years
Value of the homes without debt in LATAM
CEPAL: https://www.cepal.org/es/inclusion-financiera-pymes/antecedentes - least use of collateral, 30% impact for SME
POLUMATH https://polymathv.com/library/articles/thriving-fintech-ecosystem-driving-financial-inclusion-latin-america - informal loans and informal lending and savings clubs
Free of Debt https://www.dane.gov.co/files/investigaciones/condiciones\_vida/calidad\_vida/Boletin\_Tecnico\_ECV\_2018.pdf
The Opportunity
To drive inclusion, we are unlocking
the value of assets
US$900B
The Market
TAM: Loan Market is $3,800B in LATAM
Latam Loan Market https://www.ceicdata.com/en/indicator/colombia/domestic-credit
Financial Inclusion 30% of need of Working Capital: https://www.cepal.org/es/inclusion-financiera-pymes/antecedente
Formal Credit – CEPAL -https://repositorio.cepal.org/bitstream/handle/11362/47813/S2200090\_es.pdf?sequence=1&isAllowed=y
Home equity loan is calculated based on Colombian figures and each country population and credit access.
https://www.dane.gov.co/files/investigaciones/condiciones\_vida/calidad\_vida/2020/comunicado-ECV-caracterizacion-2020.pdf
SAM:
$206 Billion
• Home backed loans: $169B
• Other assets: $37B
6,7 million
Slow Process:
Collateralization takes 3 months.
Why others have not seen it
Cumbersome paperwork
3 public documents of the collateral that
users cannot find.
Costly Origination
5% of the loan size. 
The Solution
10 days process
Introducing tech to an analog process.
Just with the user’s ID
We are automating the nitty-gritty of the
paperwork and doing it on behalf of the user.
Zero Origination costs
We are digitalizing the analysis of the asset
history and current asset status.
SURETI is driving financial inclusion by
unlocking the value of assets
REAL ESTATE
COLLATERAL
We created a system to
do the mortgage and
disburse the loan in 10
days.
BEST IN CLASS
APP
We create our own
technology that allows to
operate the loans 30%
more efficiently.
UNIQUE MODEL FOR
DEPOSITS
We build a solution to
allow people to invest,
and earn monthly
returns.
What we have done
High-Value
Loans
LTV/CAC: 4.0
Cost to serve 30%
lower than micro
loans.
Strong Unit
Economics
2.6
Coverage
on Real
Estate
Collaterals
NO BAD DEBT
High liquid assets.
$6M in asset value.
Strong
Collateral
US$10.000
Average
Deposit per
User
185% NET DOLLAR
RETENTION
Risk is accepted by
the user.
Cost of
Funding
30x faster
than other
fintech and
banks
10 DAYS
DISBURSEMENT
TIME
Removing the
nitty-gritty of the
process.
Product-led
Growht
Driving competitive advantage against other
fintech and banks.
Cost of Serve of reference is from NU BANK Q3 2022 Earnings Presentation
NO Origination Fees.
NO Commissions.
Unique Business Model
SURETI’s MRR is the difference between the interest
paid by each loan and the cost of funding/deposits.
Unique business model that generates
Monthly Recurring Revenues
Traction & Validation
$21,105
3x Growth in MRR
Growth in 59 out of past 6 weeks (93%).
$6,303
114
Active Loans
$2.7M
Loans
$7M
Asset Valuation
319
Active Deposit
Users
188%
Net Dollar
Retention
0.76%
Spread
Figures updated up to 27th of March
Traction & Validation
2% Compound Weekly
Growth Rate for MRR
During the last year
$6.303
Figures updated up to 27th of March
MRR Weekly Growth Rate
LOANS
Compounding effect by increasing active
loans while increasing spread
LOANS
Sureti is in the sweet spot of demographics
65% of our users do not have access
to formal credit even though they
have a real estate asset.
85% of our users are
vulnerable and mid class.
LOANS
$6.5M
$2.5M
2.6 Loan
Coverage
5% is under legal
collection
LOAN
Why users love Sureti?
Rapid and easy
Users get the disbursement in less than 10 days. Sureti in
charge of the nitty-gritty of the process.
Less cash needed
Users manage the repayment themselves through the app.
Zero Origination Fees
Users received 100% of the loan amount without discounts or
hidden costs. 
Channel Acquisition & Unit Economics
LOAN
Channel Mix: Alternative channels to tackle
informality
Digital Paid 63%
Freelance
Consultants 4%
On the street
Freelance 20%
Referrals 13%
New channel
No incentives
Similar CAC
Unit Economics
Strong unit economics driving competitive
advantage against both incumbents and fintech 
Unit Economics
High efficiency and excellent execution
of the capital raised
From Jan to Dec 2022.
Cash Burn: $78K
New Revenue: $53K
Capital Raised: $100K in Feb and $100k in Oct.
Total ARR: $117K
Burn Multiple
1,46
Hype-Factor
1,70
Depositors/Investors
Deposit users has been Sureti’s entry point to
fund the loans.
DEPOSITS
Churn Nuevos Retention Expansion Contraction Smile
The Team and Next Steps
THE TEAM
Andres and his family have 20
years of experience in secured
loans with real estate assets.
Carlos has design and
developed software for over
14 years.
SEED ROUND
THE ASK $1.1M
Bogota
Traction
LATAM
Bank
License
United
States
Worldwide
Leader in
Secured Loans
Colombia
Institutional
Debt
Milestones to reach $1.9M ARR in 18 months:
• Disbursement time to 5 days and risk engine.
• Footprint in 7 cities.
• 2 New credit lines, cars and payroll.
• Structuring debt financing
CAP: $6M
The Secured Loan Made Easy
이를 잘 구조화된 마크다운 문서로 변환하세요:간편한 담보 대출슈레티와 함께라면 10일 안에 대출을 받을 수 있습니다.집을 담보로 사용근본적으로 다른 점소액 대출 대신 고액 대출 규모소액 크레딧.팩토링 대신 강력한 담보팩토링.기관 부채 대신 예금에서 초기 자금 조달기관 부채 대신 예금에서 자금을 조달합니다.슈어티는 근본적으로 다른핀테크문제혁신과 시장 확장에 대한 압박 없음과점적인 중남미 은행 산업의 특성상중남미 은행 산업의 특성은행 밀도(인구 백만 명당 은행 수)https://www.helgilibrary.com/indicators/number-of-banks/문제금융 포용성 대 은행 RoA -https://polymathv.com/library/articles/thriving-fintech-ecosystem-driving-financial-inclusion-latin-america중남미는 금융 포용성이 가장 낮고은행의 수익률이 가장 높습니다.은행의 자산 수익률 대 금융 포용성비공식 대출공식 시장보다 3배 더 큽니다.중남미 중소기업의 30%공식 신용에 대한 접근성 부족큰 영향을 미칩니다.문제라틴아메리카의 중소기업은 더 짧은 기간에조기 결제는 유효 만기 기간을유효 만기 기간.https://www.gob.mx/fovissste/articulos/15-anos-en-promedio-pagan-acreditados-del-fovissste-sus-hipotecas?idiom=eshttps://www.oecd-ilibrary.org/docserver/f97d7fe0-en.pdf?expires=1679926917&id=id&accname=guest&checksum=1E576506EFAD3FFA896618672C53747D유효 기간콜롬비아의 유효 기간은 7년입니다.중남미에서 부채가 없는 주택의 가치CEPAL: https://www.cepal.org/es/inclusion-financiera-pymes/antecedentes - 담보 사용 최소화, 중소기업에 미치는 영향 30%POLUMATH https://polymathv.com/library/articles/thriving-fintech-ecosystem-driving-financial-inclusion-latin-america - 비공식 대출 및 비공식 대출 및 저축 클럽부채 없는 삶 https://www.dane.gov.co/files/investigaciones/condiciones\_vida/calidad\_vida/Boletin\_Tecnico\_ECV\_2018.pdf기회포용을 촉진하기 위해, 우리는 다음과 같이자산의 가치US$900B시장중남미 대출 시장 규모: $3,800억 달러중남미 대출 시장 https://www.ceicdata.com/en/indicator/colombia/domestic-credit금융 포용성 운전 자본 수요의 30%: https://www.cepal.org/es/inclusion-financiera-pymes/antecedente공식 신용 - CEPAL -https://repositorio.cepal.org/bitstream/handle/11362/47813/S2200090\_es.pdf?sequence=1&isAllowed=y주택 담보 대출은 콜롬비아 수치와 각 국가별 인구 및 신용 접근성을 기준으로 계산됩니다.https://www.dane.gov.co/files/investigaciones/condiciones\_vida/calidad\_vida/2020/comunicado-ECV-caracterizacion-2020.pdfSAM:206억 달러- 주택 담보 대출: 1,690억 달러- 기타 자산: 370억 달러6,7백만느린 프로세스:담보화에는 3개월이 소요됩니다.다른 사람들이 보지 못한 이유번거로운 서류 작업사용자가 찾을 수 없는 3개의 담보 관련 공개 문서사용자가 찾을 수 없는 3개의 공개 문서비싼 개시 비용대출 금액의 5%. 솔루션10일 프로세스아날로그 프로세스에 기술을 도입했습니다.사용자 ID만으로우리는 서류 작업의 핵심을 자동화하고 있습니다.서류 작업을 자동화하고 사용자를 대신해 처리합니다.시작 비용 제로자산의 이력과 현재 자산 상태 분석을 디지털화하고 있습니다.자산의 이력과 현재 자산 상태를 디지털화하고 있습니다.수레티는 다음과 같은 방법으로 금융 포용을 주도하고 있습니다.자산의 가치 실현부동산COLLATERAL우리는 다음과 같은 시스템을 만들었습니다.모기지를 하고10일 안에 대출금을 지급하는시스템을 만들었습니다.동급 최고앱우리는 우리만의자체 기술을 개발하여대출을 30% 더더 효율적으로 운영할 수 있는 자체 기술을 개발합니다.고유 모델예금우리는 솔루션을 구축하여사람들이 투자할 수 있도록매월 수익을수익을 얻을 수 있는 솔루션을 구축합니다.우리가 한 일고가치대출LTV/CAC: 4.0서비스 비용 30%소액 대출보다 낮음대출보다 30% 저렴합니다.강력한 단위경제성2.6커버리지실제부동산담보나쁜 부채 없음유동성이 높은 자산.6백만 달러의 자산 가치.Strong담보US$10.000평균사용자당 예치금사용자185% 순 달러리텐션위험은사용자.비용펀딩30배 빠른다른핀테크 및은행10일지출시간제거과정의 핵심프로세스의 핵심을 제거합니다.제품 주도성장다른 핀테크 및 은행과의 경쟁 우위 확보핀테크 및 은행에 대한 경쟁 우위참고용 서비스 비용은 NU BANK 2022년 3분기 실적 발표 자료에서 가져온 것입니다.개설 수수료 없음.수수료 없음.독특한 비즈니스 모델수레티의 MRR은 각 대출에서 지불한 이자와이자 비용과 자금 조달/예치 비용의 차이입니다.다음을 생성하는 고유 한 비즈니스 모델월별 반복 수익견인 및 검증$21,105MRR 3배 성장지난 6주 중 59주 동안 성장(93%).$6,303114활성 대출$2.7M대출액$7M자산 가치 평가319활성 예금사용자 수188%순 달러리텐션0.76%스프레드3월 27일까지 업데이트된 수치견인 및 검증2% 복합 주간MRR 성장률작년 한 해 동안$6.3033월 27일까지 업데이트된 수치MRR 주간 성장률대출활성 대출 증가에 따른 복리 효과대출 증가에 따른 복리 효과LOANS슈레티는 인구통계학적으로 최적의 위치에 있습니다.우리 사용자의 65%는공식적인 신용을 이용할 수 없습니다.공식적인 신용을 이용할 수 없습니다.사용자의 85%는취약계층 및 중산층입니다.대출액$6.5M$2.5M2.6 대출Coverage5%는 