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과거 미국이 실행했던 대북제재 중에 가장 강력한 수단은 흔히 방코델타아시아은행(BDA)식 금융제재라고 일컫는 ‘자금세탁 우려대상 지정’이다. 미국 재무부는 애국법 311조에 의거하여 2005년 9월에 북한을 ‘자금세탁 우려대상’으로 지정하였는데, 이 조치는 매우 강력한 효과를 발휘하였다. 사실 이 조치는 북한 당국의 불법 활동에 대한 BDA의 지원을 저지하기 위한 조치로서 제재조치 그 자체는 아니었다. 하지만 이 조치는 그 어느 대북제재 조치보다도 더 강력한 효과를 발휘하였는데, 왜냐하면 BDA와 거래를 할 경우 미국으로부터의 불이익을 우려한 개인, 기업 및 은행들이 BDA와의 거래를 중지하고 이로 인해 타격을 받는 BDA가 종국에는 자발적으로 북한 계좌를 동결함으로써 북한이 금융거래를 할 수 없게 만들었기 때문이다. 미국이 북한 자금일 것으로 추정한 BDA 계좌는 총 52개였으며, 이 중 북한 국적자소유의 계좌는 17개였다. 이 조치로 인해서 52개 계좌로부터 총 2.5억달러가 동결되었는데, 이의 상당 부분이 북한 최고위층의 자금일 것으로 추정되었다.
미국은 방코델타아시아은행식 금융제재라고 하는 '자금세탁 우려대상 지정'으로 북한에 대해  매우 강력한 대북제재 조치를 취하였다. 그효과는 북한 자금으로 추정되는 BDA 계좌 52개 총 이억오천달라가  동결됨으로 북한이 금융거래를 할 수 없게 만들었기 때문이다.