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2005년 9월 12일, 재무부는 북한이 미화 5천만 달러 이상을 예치하고 있는 마카오 소재 방코델타아시아(Banco Delta Asia) 은행이 “주요 자금세탁 우려 금융기관”이라는 사실을 알았다. 금융범죄단속국(FinCEN)은 북한은 화폐위조로 연간 5억 달러 및 마약밀매로 연간 1억에서 2억 달러를 벌 수 있다는 사실을 찾아냈다. 이번 조사결과는 재무부장관이 방코델타아시아의 거래에 대한 기록 보관 및 보고의 수 증대를 포함하는 일부 미국 금융 기관에 대한 “특별한 조치”를 요구할 수 있는 권한을 부여했다. 재무부는 특정 은행 거래를 금지하는 가장 엄격한 5차 특별조치를 부과하는 2007년 4월 18일부터 효력을 발생하는 최종 규칙을 공표하고, 이 규칙을 이행하기 위한 규정들을 공표했다. 이번 조사 결과와 초기 제안된 규칙제정은 방코델타아시아의 국제 사업 관계에 냉각효과를 가져왔다.
재무부는 방코델타아시아 은행이 자금세탁 우려 기관임을 알았으며 금융범죄단속국은 북한이 화폐위조·마약밀매로 돈을 벌 수 있다는 것을 알아내 특정 은행 거래 금지 규칙을 발표하자 동 은행의 국제 사업 관계에 냉각효과를 가져왔다.