No mundo dos negócios, confiança é um diferencial de mercado, e algumas empresas levam anos para alcança-la. Porém, este patrimônio pode ser abalado, ou até mesmo destruído, de uma hora para outra. Quem atua em áreas de PLD-FT, por exemplo, conhece muito bem esta realidade e sabe que o envolvimento, mesmo que de forma involuntária, com os crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, pode comprometer, de maneira definitiva, a imagem da instituição. Assim, para prevenir que seus produtos e serviços sejam usados para a prática destes crimes, elas são obrigadas, legalmente, a seguirem uma série de regulamentações que visam impedir o uso do sistema bancário por criminosos.
No geral, a Lei nº 9.613/98, atualizada em 2012, por meio da Lei 12.683, obriga as instituições financeiras a adotarem regras, políticas, procedimentos e controles internos, compatíveis com seu porte e volume de operações, capazes de detectar e impedir a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo.
Uma das determinações legais foi a implantação do Programa Conheça, que engloba clientes, funcionários, parceiros e fornecedores. Este programa foi estabelecido pelo Decreto 8.420/15, que regulamentou a Lei nº 12.846/13, determinando, em relação aos fornecedores, que as instituições adotem um conjunto de regras e procedimentos para identificação e aceitação de fornecedores e prestadores de serviços, prevenindo a contratação de empresas inidôneas ou suspeitas de envolvimento em atividades ilícitas.
1. Antes de estabelecer a relação comercial, a instituição deve coletar e avaliar dados acerca do fornecedor, ou seja, checar documentos, quantidade de clientes e funcionários, faturamento médio, localização, exposição na mídia, cumprimento das leis trabalhistas e adoção de práticas socioambientais.
2. A partir da coleta de dados, é possível avaliar o escore de risco que envolve um determinado contrato e então decidir qual procedimento complementar e diligência de avaliação devem ser tomados com fornecedores que representam maior risco para a instituição.
3. Armazenar e atualizar informações relativas aos fornecedores com o propósito de rever a categoria de classificação de risco, quando houver alterações ou surgimento de uma situação suspeita.
4. As instituições devem manter o fornecedor sob constante monitoramento durante todo o período contratual.
Apesar da complexidade, é possível dizer que o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo se torna efetivo quando há empenho de todos. Neste sentido, é fundamental que as instituições financeiras observem a legislação e as determinações aplicáveis ao setor.
A boa notícia é que as instituições podem contar com o apoio de soluções tecnológicas que facilitam a diligência de serviços e produtos, tornando os processos decisórios mais rápidos e mais seguros. E na sua empresa? Como é feita a gestão de fornecedores? Entre em contato com a AML e conheça as vantagens e benefícios da linha de produtos Risk Money!

admin 13 de janeiro de 2014 2 comentários em Piotr Kropotkin – O Príncipe anarquista, notável expoente do anarquismo russo
Kropótkin (1842-1921) sonhava com um mundo sem violência e sem o poder do Estado e concebia a sociedade como uma cooperação voluntária entre pessoas livres.
Pai do anarquismo russo, o príncipe Piotr Kropótkin (1842-1921) sonhava com um mundo sem violência e sem o poder do Estado e concebia a sociedade como uma cooperação voluntária entre pessoas livres. Hoje, as suas ideias não são menos atuais do que no século 19.
Ao ouvirmos a palavra anarquia imediatamente muitos imaginam uma bandeira negra, um crânio com ossos cruzados e marinheiros bêbados. Kropótkin não pregava nada parecido com isso. Era um homem sério, um cientista. Além disso, abominava a violência com toda a força de sua alma.
Como muitos revolucionários russos do século 19, ele nasceu em uma família nobre e abastada e pertencia à elite. Seu pai possuía mais de 1.000 servos e três propriedades. Kropotkin graduou-se no Corpo de Pajens, a mais seleta escola militar da Rússia e foi pajem pessoal do Imperador Aleksandr 2º. Diante dele se apresentavam as mais brilhantes possibilidades: ele poderia ter se tornado um general ou um ministro.
Mas o príncipe desdenhou tudo isso e voltou-se para a revolução. Depois de fartar-se de ler literatura ilegal, ele pôs um ponto final em sua carreira. Recusou um prestigiado serviço na guarda e partiu para a Sibéria.
Durante sua peregrinação em meio ao povo, Kropotkin convenceu-se definitivamente de que todo o mal é proveniente do Estado. Nos lugares que a mão do Estado não alcançava, as pessoas viviam felizes, embora pobres, concluiu. Eles se auto-organizavam em comunidades e passavam muito bem sem impostos e sem funcionários públicos.
Quando esteve na Suíça, observou como se organizava a associação de relojoeiros. Não havia qualquer autoridade que a controlasse –no entanto, ela funcionava perfeitamente. Aquela era uma verdadeira comuna anarquista da maneira como Kropótkin a concebia. Uma comunidade de pessoas livres que não trabalhavam sob coerção, mas por vontade própria. Lá mesmo, na Suíça, ele ingressou na Primeira Internacional (Associação Internacional dos Trabalhadores, fundada em 1864), a mesma da qual também fazia parte Karl Marx.
Kropótkin voltou do exterior como revolucionário convicto e começou a promover a propaganda revolucionária. Era um hábil conspirador: apesar da polícia ter conhecimento de suas atividades, durante muito tempo não foi possível detê-lo. Ele se disfarçava constantemente, ora de estudante, ora de camponês, e trocava de esconderijos com frequência. Um elegante jovem de óculos entrava em uma casa, mas quem saía dela era um camponês que vestia uma camisa de algodão e botas grosseiras. A metamorfose era absoluta.
Mas no final acabou sendo detido e ficou preso na Fortaleza de São Pedro e São Paulo, uma das mais sombrias prisões russas. Passou dois anos na prisão e fugiu, algo inédito no local.
Partiu então para o exterior e lá continuou as suas atividades contra o Estado. Passou a ter muitos adeptos, entre eles os que editavam um jornal com o título “Rebelde”, faziam propaganda e até promoviam atos terroristas. Kropotkin não tinha relação com os atos terroristas, mas era uma figura muito odiada. Por isso, era expulso de todos os países europeus. Na França, foi condenado a cinco anos de prisão. No entanto, Victor Hugo e outras pessoas famosas saíram em sua defesa, e a pena de Kropótkin foi reduzida para três anos, que ele acabou cumprindo.
Quando, durante a revolução, Kropótkin voltou à Rússia, imediatamente surgiram atritos entre ele e os bolcheviques. A crueldade dos bolcheviques deixava estarrecido o velho anarquista. Por natureza, ele era um homem gentil e bondoso e não conseguia, de maneira alguma, aceitar o terror vermelho. Ele concebia o anarquismo basicamente como solidariedade e assistência mútua. No entanto, ali estava sendo realizada uma guerra de todos contra todos.
“E foi para isso que eu passei a vida toda trabalhando sobre a teoria da anarquia”, queixava-se ele a Plekhanov, um dos mais antigos marxistas. Plekhanov disse a Kropótkin: “Piotr Alekseevich, mas eu também estou na mesma situação. Poderia eu imaginar que a minha pregação do socialismo científico conduziria a tamanho pesadelo.”
Kropotkin encontrou-se com Lênin e tentou persuadi-lo, pediu para que parasse com as execuções. Lênin apenas ria dele. Naquela época, ninguém mais o levava a sério. Até mesmo o famoso anarquista Nestor Makhno, apesar de admirar Kropotkin, considerava as suas ideias desprendidas da vida real e ultrapassadas.
Quando Kropótkin morreu, foi homenageado pelo governo soviético na qualidade de batalhador contra o “amaldiçoado regime czarista”. Ruas e até as cidades inteiras foram batizadas em sua homenagem. No centro de Moscou, existe a estação de metrô Kropotkinskaia. Durante algum tempo existiu até o Museu Kropótkin, fechado no final dos anos 1930. Também os livros de Kropótkin não eram publicados. O Estado soviético se consolidava, estava se tornando cada vez mais forte. E as ideias do anarquismo eram totalmente alheias a ele.
Mas o anarquismo revelou-se uma corrente surpreendentemente persistente. Enquanto houver um Estado, sempre haverá aqueles que lutam contra a sua opressão. O famoso slogan “A anarquia é a mãe da ordem” não é tão absurdo se concebermos a anarquia segundo Kropótkin. Como uma magnífica utopia, uma estruturação ideal da sociedade, onde cidadãos conscientes trabalham visando benefício mútuo. Sem chefes. Sem capatazes e supervisores. Simplesmente porque eles são pessoas boas e conscientes. Um belo quadro, embora absolutamente inverossímil. Mas o grande sonhador, príncipe Kropotkin, acreditava que um dia tudo seria exatamente assim.