Day trade: saiba o que é, como funciona e quais são os riscos
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Day trade é o termo utilizado para operações de curtíssimo prazo realizadas no mercado financeiro. Para serem enquadradas nessa categoria, elas devem ser iniciadas e finalizadas no mesmo dia. Assim, duram apenas alguns segundos, minutos ou horas.
No day trade, o objetivo é comprar e vender os ativos em um mesmo pregão, a fim de lucrar o máximo possível. Por esse motivo, o investidor precisa ter muita atenção e dedicação para identificar o momento certo de entrar e sair da transação.
Normalmente, as operações envolvem ações. No entanto, o trader também pode realizar transações com opções ou contratos futuros.
Como é a estratégia usada no day trade?
Quem trabalha com a compra e venda de ativos no curtíssimo prazo têm foco em potencializar seus rendimentos imediatos. Seu propósito não é acompanhar o crescimento de uma companhia. Pelo contrário.
O que acontece é o uso da volatilidade a seu favor. Por exemplo, o trader vê notícias de que a Eletrobras será privatizada. Normalmente, essa informação gera um aumento no valor das ações da empresa.
O investidor, então, compra alguns ativos em determinado momento do pregão e vende-os quando achar que o preço atingiu seu máximo. A diferença de preços constitui os ganhos auferidos.
Para ter bons resultados com essa estratégia, é preciso verificar os dados. O mais recomendado é usar a análise técnica. Aqui, são acompanhados movimentos históricos de cotações e volume de negociação para identificar padrões e saber como será o comportamento futuro.
Assim, a análise técnica é a estratégia mais indicada para prever qual é o máximo e o mínimo de cada ativo. Desse modo, é possível saber o momento de entrada e saída.
Outra estratégia utilizada é o stop loss. Essa é uma ferramenta para gerenciar riscos, que permite definir qual é o máximo a ser perdido no preço de um ativo. Se a oscilação atingir esse patamar, a venda é feita automaticamente para evitar mais prejuízos.
Todas as operações de trading são realizadas na Bolsa de Valores. Seu funcionamento é igual ao das operações de longo prazo. A diferença é a finalização das transações no mesmo pregão.
Isso significa que, ao final do dia, o trader tem o dinheiro na conta da corretora de valores, mas não tem ativos em sua carteira.
Para acompanhar todas as movimentações, o investidor utiliza uma plataforma de trading, totalmente especializada e que permite avaliar todas as oscilações de preços.
Além disso, é preciso ter uma conta em uma corretora de valores e ter capital para oferecer como margem de garantia. Esse recurso financeiro ficara depositado na instituição financeira e servirá para alavancar suas operações.
A alavancagem ajuda a obter um lucro mais elevado, porque permite movimentar um valor maior do que aquele que você tem disponível. Ao mesmo tempo, também implica mais riscos.
Para entender melhor o day trade, veja o seguinte exemplo: você acredita que a companhia X terá valorização nesse pregão. Por isso, faz a compra de 10 ações pelo preço de R$ 15.
Observando o software de day trade, você identifica que o preço máximo dessa ação é de R$ 20. Três horas depois, o ativo chega a esse valor. Assim, a venda é executada. O lucro relativo a essa transação é de R$ 5 por ação, o que totaliza R$ 50.
Caso aconteça do ativo não ter seu valor aumentado ou de você perder o momento certo de vender, pode ser registrado um prejuízo. Ainda assim, o funcionamento é igual. O que muda é a venda da ação, mesmo que o resultado seja negativo.
Quem pode atuar como day trader?
Qualquer pessoa tem potencial para realizar trading. O mercado financeiro não exige formação específica nem habilidades diferenciadas.
No entanto, o day trade é uma operação complexa. Apesar de ser facilmente aplicada, saber o momento exato de comprar e vender exige conhecimento.
Por isso, é importante contar com as ferramentas adequadas e saber fazer as análises certas. Caso contrário, a chance de ter prejuízos é muito grande.
Essa operação traz vários benefícios aos investidores. Entre os principais estão:
potencial de ganhos com a valorização e a desvalorização de ações;
liquidez, porque o lucro pode ser resgatado em aproximadamente 24 horas;
controle de perdas devido ao stop loss;
possibilidade de lucrar muito em pouco tempo;
aplicação de qualquer valor, até mesmo R$ 1.
Apesar de todos os pontos positivos, o day trade não é indicado para todo mundo. Essa é uma operação bastante arriscada, que pode registrar muito prejuízo. Os principais riscos são:
grande potencial de perdas, o que exige mais conhecimento sobre o mercado financeiro;
dificuldade de entender a dinâmica do mercado;
dificuldade de acompanhar as movimentações da bolsa de valores em tempo real;
possibilidade de perder o momento certo para fazer as operações de compra e venda.
Quais taxas são cobradas no day trade?
Assim como outras operações do mercado financeiro, as transações de curtíssimo prazo também exigem o pagamento de algumas taxas. Confira quais são elas:
Imposto de Renda: a alíquota aplicada sobre os ganhos é de 20%. No entanto, movimentações de até R$ 20 mil por mês são isentas de IR;
taxa de corretagem: é cobrada pela corretora de valores para intermediar as transações;
emolumentos: incidem de acordo com a quantidade e o tipo de ativo negociado. A cobrança é da bolsa de valores e da Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC).
Desse modo, o day trade é uma operação válida, mas que requer cuidado e atenção na aplicação das estratégias adotadas. Além disso, é importante avaliar o seu perfil de investidor para saber se essa é a melhor opção para você.