MobiFonds. La solution flexible pour investir votre argent: - PDF
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1 La solution flexible pour investir votre argent: MobiFonds. La vie est faite de rêves. Souhaiteriez-vous les réaliser en plaçant de l argent régulièrement et à long terme? Les solutions que nous vous proposons vous aideront à les concrétiser. Souhaitez-vous Former au fil des ans un patrimoine pour vous, vos enfants, petits-enfants ou vos filleuls? Réaliser le voyage de vos rêves dans quelques années? Améliorer vos prestations sociales à la retraite sans passer par une solution d assurance? Vos avantages avec MobiFonds Vous pouvez constituer au fil des ans, avec un investissement modique, un patrimoine appréciable pour vous ou pour vos proches. Vous disposez d une grande flexibilité dans le montant et la fréquence des versements.
2 L Investment Depot MobiFonds et le compte/dépôt de prévoyance 3a Sont vos solutions de facilité pour un investissement dans des MobiFonds. Ces fonds de placement sont distribués par les agences générales de la Mobilière et gérés par la Mobilière Suisse Asset Management SA. Investissement périodique Evolution de l avoir en parts de fonds durée Pourquoi ouvrir un Investment Depot MobiFonds ou un compte/dépôt de prévoyance 3a? Diversification Les MobiFonds investissent dans un large éventail de placements et de marchés diversifiés; vous évitez ainsi le risque lié à un achat de titres individuels. Gestion Pas besoin d être un spécialiste en finances. Pour effectuer le choix du MobiFonds qui vous convient le mieux, nos conseillers en assurance et prévoyance sont là pour vous aider. Source: La Mobilière Comment fonctionne votre versement unique MobiFonds? Vous avez la possibilité d investir un montant unique dans les fonds de placement de votre choix. De plus, vous pouvez à tout moment effectuer des versements supplémentaires. Transparence Vous pouvez en tout temps consulter l'état de votre dépôt (solde, achat, vente des parts de fonds) grâce à un accès e-banking mis à disposi tion par la bank zweiplus. Versement unique Evolution de l avoir en parts de fonds Source: La Mobilière durée Flexibilité Vous avez la possibilité d'investir dans les fonds de placement au moyen d'un plan d épargne que vous pouvez modifier en tout temps. Si vous disposez d un certain montant, par exemple un héritage, un bonus, un 13e salaire, et que vous souhaitez le faire fructifier sans vous occuper de la gestion, un versement unique peut être la solution. De plus, changer de fonds lorsque vous le souhaitez ou encore suspendre les paiements pour une durée indéterminée est possible. Comment fonctionne votre plan de prélèvement MobiFonds? Financé au moyen d un plan d épargne ou de versement unique, votre investissement en parts de fonds de placement vous permettra de toucher régulièrement une somme convenue grâce à la vente de parts de fonds. Vous disposez ainsi d une grande souplesse qui se traduit par le choix de la périodicité et du montant des prélèvements. Comment fonctionne votre plan d épargne MobiFonds? Vous avez la possibilité d investir une somme de manière régulière dans les fonds de placement de votre choix. De plus, vous pouvez à tout moment effectuer des versements supplémentaires ou suspendre votre plan d'épargne. Versement unique et prélèvement périodique Evolution de l avoir en parts de fonds Source: La Mobilière durée
3 Investment Depot MobiFonds (prévoyance libre) Produit Possibilités Type Fonds proposés Stratégie de placement Disponibilité de votre avoir Investment Depot MobiFonds Plan d épargne Versement unique Plan de prélèvement Dépôt-titres MobiFonds Select 20 MobiFonds Select 50 MobiFonds Select 90 Différents MobiFonds vous sont proposés en fonction de votre profil d investisseur. Retrouvez toutes les informations sur nos fonds dans la brochure «MobiFonds. Votre stratégie de placement intelligente» à disposition sur notre site ou dans votre agence générale la plus proche. La valeur de l avoir en parts de fonds de placement dépendra de l évolution et du fonds choisi. L avoir peut être perçu partiellement ou entièrement à tout moment, selon vos besoins ou projets. Financement Plan d épargne ou versement unique MobiFonds: Versements mensuels possibles à partir de CHF 50 Premier versement unique possible à partir de CHF Versements uniques subséquents à partir de CHF 500 Plan de prélèvement MobiFonds: Prélèvements réguliers (mensuels, trimestriels, semestriels, annuels) possibles à partir d un patrimoine de CHF Fiscalité Valeur des parts de fonds acquises Revenus des parts de fonds Confédération Non fiscalisée Impôt sur le revenu Canton Impôt sur la fortune Impôt sur le revenu Deux spécialistes à vos côtés bank zweiplus La Mobilière a choisi la bank zweiplus à Zurich comme partenaire bancaire. Ainsi, vous avez deux spécialistes à vos côtés. Votre conseiller en assurances et prévoyance de la Mobilière vous assiste afin de répondre à toutes les questions sur votre placement MobiFonds. La bank zweiplus s occupe de toutes les demandes liées à votre dépôt ou compte. L équipe d encadrement multilingue de la bank zweiplus se fera un plaisir d apporter des réponses compétentes et directes à vos questions via la Service Line e. Vous y trouverez des renseignements au sujet de l état actuel de votre fortune ou sur l utilisation des services bancaires en ligne. La bank zweiplus sa, dont le siège se trouve à Zurich, est votre partenaire bancaire de confiance. Son offre de prestations indépendante et axée sur les solutions se fonde sur des décennies d expérience en collaboration avec des prestataires de services financiers professionnels. En tant que filiale de la banque privée suisse Banque Sarasin & Cie SA, elle propose la solidité et la qualité d une banque de renom et en tant que banque de dépôt, la garantie de la garde de vos actifs en toute sécurité. La bank zweiplus allie la compétence de conseil de son prestataire de services financiers professionnels et la compétence de service d un partenaire bancaire digne de confiance.
4 Compte/dépôt de prévoyance 3a Produit Possibilités Type Fonds proposés Stratégie de placement Disponibilité de votre avoir Financement Compte/dépôt de prévoyance 3a Plan d épargne Versement unique Dépôt-titres MobiFonds 3a MobiFonds 3a Plus Différents MobiFonds vous sont proposés en fonction de votre profil d investisseur. Retrouvez toutes les informations sur nos fonds dans la brochure «MobiFonds. Votre stratégie de placement intelligente» à disposition sur notre site ou dans votre agence générale la plus proche. La valeur de l avoir en parts de fonds de placement dépendra de l évolution et du fonds choisi. L avoir peut être perçu partiellement ou entièrement pour autant que les dispositions légales (Art. 3 Ordonnance sur les déductions admises fiscalement pour les cotisations versées à des formes reconnues de prévoyance, OPP3) soient respectées. Plan d épargne ou versement unique MobiFonds: Versements mensuels possibles à partir de CHF 50 Premier versement unique aucun montant minimum (montant max. selon OPP3) Versements uniques subséquents aucun montant minimum (montant max. selon OPP3) Fiscalité Valeur des parts de fonds acquises Revenus des parts de fonds Confédération Non fiscalisée Non fiscalisés Canton Non fiscalisée Non fiscalisés J. Safra Sarasin Fondation pilier 3a La bank zweiplus vous offre, avec la J. Safra Sarasin Fondation pilier 3a de la banque J. Safra Sarasin SA, une solution polyvalente, avec laquelle vous pouvez non seulement épargner de manière flexible, mais également investir dans votre prévoyance de manière profitable et fiscalement avantageuse. La J. Safra Sarasin Fondation pilier 3a est contrôlée par l autorité de surveillance LPP et fondations de Bâle (BSABB).
5 Frais Frais récurrents (annuels) Investment Depot MobiFonds (3b) Dépôt de prévoyance 3a* Frais administratifs 1 CHF 40 s Frais de dépôt 1 en % de la fortune gérée 0,2 % s Les frais sont prélevés chaque trimestre et financés par la vente de parts de fonds de votre dépôt. Frais de transaction Commission d émission pour versements uniques et plans d épargne Un Switch par année A partir du 2 e Switch par vente ou achat min. CHF 0/max 2% min. CHF 0/max. 2% CHF 50 CHF 50 Transfert de parts de fonds à la bank zweiplus Transfert de la bank zweiplus par fonds 1, coûts de la banque CHF 250 CHF 250 tierce en sus Autres frais Investment Depot MobiFonds (3b) Compte/dépôt de prévoyance 3a Frais de clôture CHF 50 CHF 40 Frais bancaires et postaux par versement (plan de prélèvement) CHF 5 Mise en nantissement CHF 100 Exécution du versement de nantissement CHF 500 Accès à la propriété (versement anticipé, mise en nantissement) CHF 300 Relevés supplémentaires 1 CHF 10 CHF 10 Conditions du compte Compte privé (3b)*** Compte de prévoyance 3a** Monnaie/s du compte CHF CHF Tenue de compte e e Relevés de compte (standard annuellement) s s Relevés de compte supplémentaires 1,2 (à la demande du client) CHF 10 par relevé CHF 10 par relevé Frais de comptabilisation par transaction s s Disponibilité aucune limite limitée Ordre permanent vers un plan de constitution de patrimoine à la bank zweiplus Ordre individuel Suisse en CHF 1 CHF 10 plus frais de tiers Ordre individuel étranger et monnaies étrangères 1 CHF 20 plus frais de tiers Courrier ne pouvant pas être distribué 1 CHF 50 CHF 50 1 TVA légale en plus. Pour tous les titulaires de compte domiciliés en Suisse. 2 dès lors que ceux-ci sont disponibles sous forme électronique. Les ordres d archivage sont facturés selon les frais occasionnés. Le présent document tient exclusivement lieu d information et ne constitue ni un conseil en placement, ni une recommandation d achat resp. de vente de produits financiers ou de réalisation d autres transactions. Toutes les indications de frais sont sans engagement. Nous nous réservons expressément le droit de modifier les prix, frais, produits ou services ou de cesser de les offrir, à tout moment et sans avis préalable. Pour les services, non contenus dans le présent document, apportés pour le compte du client ou dans son intérêt supposé, la Banque ne peut déterminer le montant des rémunérations en toute équité. Etant donné que dans différents pays, des restrictions à la vente et autres sont applicables, les services décrits dans les présentes ne peuvent être offerts resp. acquis sans restriction dans le monde entier. * Dépôt de Prévoyance liée (3a) : dépôt-titres de Prévoyance liée (3a) avec fonds de placement ** Compte de Prévoyance liée (3a): compte de prévoyance liée (3a) avec intérêts *** Compte privé: compte privé avec intérêts
6 Direction du fonds: Mobilière Suisse Asset Management SA, Bundesgasse 35, 3001 Berne Banque dépositaire: Banque Cantonale de Zurich, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zurich Publications des cours Les valeurs nettes d inventaire actuelles des MobiFonds sont publiées dans les médias suivants: Presse quotidienne: Neue Zürcher Zeitung, Le Temps, Corriere del Ticino Internet: Où se procurer de la documentation? Le contrat de fonds, le prospectus, les «Informations clés pour l investisseur» ainsi que les derniers rapports annuel et semestriel du fonds en langue allemande peuvent être obtenus ement auprès de la direction du fonds, de l agence générale de la Mobilière la plus proche ou de la Mobilière Suisse Société d assurances sur la vie SA, Chemin de la Redoute 54, case postale 1333, 1260 Nyon. Ces documents peuvent aussi être téléchargés ement sur le site Internet ou à l adresse Informations juridiques Le présent document ne constitue ni une offre ni une sollicitation en vue de l achat de parts du fonds. Les indications figurant dans ce document sont mises à disposition uniquement à des fins d information. Sauf mention expresse, aucune donnée contenue dans ce document n est soumise à un contrôle. Tout placement dans des titres comporte des risques. Une performance positive dans le passé n est pas une garantie pour l évolution future. Il convient de procéder à des souscriptions sur la base du contrat de fonds actuel et du prospectus ainsi que du dernier rapport annuel. Avant de prendre une décision d investissement, veuillez consulter un conseiller financier professionnel. En parfaite sécurité avec la Mobilière Ancrage coopératif De par son caractère coopératif, la Mobilière privilégie les intérêts des assurés. Perspective à long terme Prudente et financièrement solide, la Mobilière opère dans une perspective à long terme. Partout à votre disposition Grâce à la densité de son réseau d agences générales, la Mobilière est à votre disposition partout en Suisse. Compétente et indépendante La Mobilière est la plus ancienne société d assurances privée de Suisse. Nous sommes là pour vous. Quoi qu il arrive. La Mobilière vous propose diverses assurances: avec nos assurances en cas de décès ou d incapacité de gain, nous garantissons votre sécurité financière et celle de votre famille. Et avec nos assurances épargne, nous vous aidons à atteindre vos objectifs d épargne, quoi qu il arrive. Intéressé? Trouvez votre agence générale sur En cas de divergence entre les informations de la présente description de produit et les conditions générales d assurance applicables au contrat, ces dernières priment / 9.15