dine kompetencer efter modulet
[læs det fulde svar...](https://www.forsikringsakademiet.dk/modul/429-seniorraadgivning-og-planlaegning#attribute-1039)

du er i stand til at:

* indhente relevante oplysninger om seniorkundens samlede økonomi (pensionsordninger, frie midler inkl. aktier, obligationer og ejendomme) og inddrage de enkelte dele på en hensigtsmæssig måde i din rådgivning af kunden.
* indleve dig i kundens situation med rette spørgeteknik og gennemføre en rådgivning og et salg, hvor du tager udgangspunkt i kundens individuelle behov og ønsker.
* opstille en pensionsløsning, som - med udgangspunkt i seniorkundens individuelle behov og ønsker - optimerer kundens økonomi i nedsparingsfasen.
* sikre at samspillet mellem pensionsordningernes udbetalinger, kundens skatteforhold og sociale ydelser er udnyttet optimalt ud fra kundens økonomi.
* foreslå et pensionsudbetalingsforløb, der tager højde for seniorkundens ønsker og behov for arveplanlægning.
* foreslå kunden de pensionsprodukter, der lever op til kundens behov med hensyntagen til risikobetragtninger, skatte- og afkastoptimering.
* planlægge seniorøkonomien, når kunden fortsat ønsker at være tilknyttet arbejdsmarkedet.
