解释洗钱的概念
洗钱是让犯罪活动产生的大量资金看起来来自合法来源的非法过程. 犯罪分子从事洗钱,以隐藏他们的资金的真实来源,避免起诉,扣押资金和征税. 洗钱过程通常涉及三个步骤:放置,分层和整合. 1. 放置:在这个阶段,通过非法活动获得的资金被引入金融系统. 这通常通过将资金分成较小的金额并存入银行账户,购买主要以现金为基础的资产或业务或投资外国企业的资金等方法完成. 2. 铺设:资金进入金融系统后,他们被移动到其他地方,并将非法资金从他们的来源中转移到其他地方. 这可以通过多个电汇转换到货币 (如支票) 和其他机构进行. 3. 通过法律和金融机构进行监控,最终通过监控,防止非法资金流入或进入世界经济. 通过法律和金融机构进行监控,防止非法资金流入或进入世界经济. 通过法律和金融机构进行监控,最终将资金流入或进入世界经济. 监控和监控这些资金的过程是通过监控和监控. 调查和监控,如监控和监控,如监控,监控和监控.